Ako zvládnuť poklesy na trhoch

Finančné trhy sú známe svojou volatilitou a investorom občas prinášajú nepríjemné prekvapenia vo forme výrazných poklesov. Tieto situácie môžu byť stresujúce, ale s vhodnými stratégiami a prístupom sa dajú zvládnuť. Poklesy na trhoch môžu byť spôsobené rôznymi faktormi, ako sú geopolitické udalosti, ekonomické recesie, alebo jednoducho trhové korekcie po dlhodobom raste. Pre investora je dôležité mať pripravený plán, aby mohol reagovať racionálne a strategicky. V tomto blogu vám predstavíme niekoľko tipov, ako sa pripraviť na trhové korekcie a ako ich prečkať s minimálnym dopadom na investície.

1. Zachovajte pokoj a nepodliehajte panike

Jedným z najdôležitejších aspektov zvládania trhových poklesov je zachovanie pokoja. Panika môže viesť k impulzívnym rozhodnutiam, ktoré často vedú k ďalším stratám. Trhy sú cyklické a poklesy sú prirodzenou súčasťou investovania. Keď trhy klesajú, je ľahké prepadnúť panike a urobiť unáhlené rozhodnutia, ako je predaj akcií za nízke ceny. Historické dáta však ukazujú, že trhy sa po poklesoch zvyčajne zotavia. Udržanie pokoja a strategického myslenia môže zabrániť realizácii strát a umožniť vám ťažiť z následného rastu.

2. Diverzifikácia portfólia

Výhodou diverzifikácie je, že rozložením investícií do rôznych typov aktív, sektorov a regiónov znižujete riziko, že pokles jednej časti trhu výrazne ovplyvní vaše celkové investičné výsledky. Napríklad, keď technologické akcie klesajú, dlhopisy alebo nehnuteľnosti môžu naďalej poskytovať stabilné výnosy. Minimalizujete dopad poklesu jednej konkrétnej triedy aktív na vaše celkové portfólio. Vynikajúcim nástrojom na dosiahnutie diverzifikácie sú Exchange-Traded Funds (ETF). umožňujú investovať do širokého spektra aktív s nižšími nákladmi v porovnaní s tradičnými fondmi. Existujú ETF zamerané na rôzne sektory, krajiny alebo konkrétne triedy aktív, čo vám umožňuje jednoducho a efektívne diverzifikovať vaše portfólio.

3. Zamerajte sa na dlhodobé ciele

Pri investovaní je dôležité mať na pamäti dlhodobé ciele. Trhové korekcie sú krátkodobé výkyvy, ktoré neovplyvňujú dlhodobý potenciál investícií. Ak máte jasne definované ciele, je rozumnejšie prečkať dočasné poklesy. Historické dáta ukazujú, že trhy majú tendenciu rásť v dlhodobom horizonte, aj keď prechádzajú obdobiami volatility. Ak sú vaše investície založené na dlhodobých cieľoch, dočasné poklesy by nemali zásadne meniť vašu stratégiu. Navyše, poklesy na trhu môžu byť skvelou príležitosťou na nákup. Keď ceny aktív klesajú, môžu byť podhodnotené, čo znamená, že máte možnosť nakúpiť kvalitné aktíva za nižšie ceny. Tento prístup môže dlhodobo zvýšiť výnosy, keď sa trhy zotavia. Mnoho úspešných investorov, vrátane Warrena Buffetta, zdôrazňuje, že "investori by mali byť chamtiví, keď sú ostatní vystrašení". To znamená, že poklesy trhu poskytujú šancu na zhodnotenie investícií pri návrate trhu k rastu​.

4. Rebalansovanie portfólia

Rebalansovanie pomáha udržať pôvodné rozloženie rizika v portfóliu. Ak sa napríklad akcie výrazne prepadnú a dlhopisy zostanú stabilné, rebalansovanie umožní nakúpiť akcie za nižšie ceny a predávať dlhopisy, ktoré si udržali svoju hodnotu. Predáte časť aktív, ktoré sa držali relatívne dobre, a nakúpite podhodnotené aktíva. Týmto spôsobom môžete využiť poklesy na nákup za výhodné ceny.

5. Železná rezerva

Finančná rezerva je dôležitá pre pokrytie neočakávaných výdavkov a na ochranu pred nutnosťou predaja investícií počas poklesov. Rezerva vám poskytuje finančnú stabilitu a možnosť využívať investičné príležitosti počas trhových korekcií. Viac sa dočítate tu. Odporúča sa mať rezervu vo výške troch až šiestich mesačných výdavkov. Táto rezerva vám poskytne potrebný priestor na dýchanie, keď trhy klesajú, a umožní vám držať sa vašej dlhodobej investičnej stratégie.

6. Pravidelné investovanie

Pri pravidelnom investovaní investujete rovnakú sumu peňazí v pravidelných intervaloch bez ohľadu na aktuálnu cenu aktív. Nákup aktív tak prebieha v rôznych časových obdobiach, čím sa znižuje riziko nákupu pri najvyšších cenách. Keď sú ceny nízke, za rovnakú sumu nakúpite viac jednotiek, a keď sú ceny vysoké, nakúpite menej jednotiek. Tento prístup pomáha vyhladzovať výkyvy v trhovej cene a znižuje riziko, že by ste svoje investície načasovali nevhodne. V praxi to znamená, že pri poklesoch trhu nakupujete viac aktív za nižšiu cenu, čo môže zlepšiť vašu priemernú nákupnú cenu v čase. Takto dokážete dosiahnuť lepší dlhodobý výnos, pretože pri návrate trhu k rastu sa zvýši hodnota väčšieho množstva aktív, ktoré ste nakúpili počas poklesov.

7. Realistické očakávania

Je dôležité mať realistické očakávania ohľadom výnosov a rizík. Investovanie nie je zárukou rýchlych ziskov a každý trh má svoje riziká. Ak budete mať realistické očakávania, budete lepšie pripravení na prípadné poklesy. Volatilita je súčasťou investovania. Nečakajte nepretržitý rast a pripravte sa na obdobia poklesov.

Výrazné poklesy na trhoch môžu byť stresujúce, ale s vhodnými stratégiami a prístupom sa dajú zvládnuť. Nezabúdajte, že trhy sú cyklické a že po každom poklese prichádza rast. Ak budete dodržiavať tieto zásady, môžete minimalizovať riziká a zlepšiť svoje šance na dosiahnutie svojich finančných cieľov.

Ak vás téma zaujala neváhajte sa obrátiť na našich investičných expertov. S ich pomocou si môžete vytvoriť robustné a diverzifikované portfólio, ktoré bude odolné voči volatilite a pripravené na budúce príležitosti​.